Wwft-boete voor notaris gematigd: verschil koopsom en WOZ-waarde in casu geen verhoogd risico

Een notaris heeft een leveringsakte en een hypotheekakte voor een pand gepasseerd. De WOZ-waarde was € 48.000 hoger dan de koopsom. Met betrekking tot de hypotheekakte werd de financiering van de aankoop van het pand door een niet-financiële instelling verricht, was er een hoog rentepercentage bedongen en een bijzondere winstdelingsregeling bij doorverkoop van het pand vóór een bepaalde datum opgenomen.

Volgens het BFT heeft de notaris zowel bij de leveringsakte als de hypotheekakte niet voldaan aan de monitoringsverplichting van art. 3 lid 2 aanhef en onder d Wwft en ten onrechte geen verscherpt cliëntenonderzoek verricht op grond van art. 8 lid 1 Wwft. Ook stelt het BFT dat de notaris verzuimd heeft om ongebruikelijke transacties te melden in de zin van art. 16 lid 1 Wwft. Het BFT legt de notaris een boete op ter hoogte van € 36.000. Naar het oordeel van de Rechtbank is de boete terecht opgelegd.

Ten aanzien van de leveringsakte oordeelt het College van Beroep voor het bedrijfsleven dat het verschil tussen de koopsom en de WOZ-waarde in dit geval niet voldoende grond opleverde om te kunnen concluderen dat er sprake was van een verhoogd risico en daarmee een verscherpt cliëntenonderzoek in de zin van art. 8 lid 1 onderdeel a Wwft noch van een ongebruikelijke transactie die gemeld had moeten worden. Het College onderkent daarbij dat de regelgever in art. 15 lid 1 Wwft bij de beoordeling van het ter zake te verrichten onderzoek een bepaalde ruimte heeft gelaten. De regelgever had hierbij niet de bedoeling om een transactie enkel te beoordelen op het verschil tussen de koopsom en de WOZ-waarde. De notaris was ten tijde van de levering bekend met feiten en omstandigheden die hem rechtvaardigden de akte te passeren, zoals de slechte staat van het pand en de verloederde omgeving.

Ten aanzien van de hypotheekakte oordeelt het College dat de notaris een hoger risico had moeten onderkennen, gezien de bijzondere omstandigheden waaronder de hypotheek verstrekt is.

Het College vernietigt het besluit en matigt de boete tot € 18.000.