Wetstoelichting

Vereenvoudigd cliëntenonderzoek (art. 6 Wwft)

1 Vereenvoudigd cliëntenonderzoek: welke gevallen (art. 6 lid 1 Wwft) 2 Gevolgen voor cliëntenonderzoek 2.1 Basis cliëntenonderzoek 2.2 Beursvennootschappen 2.3 Publiekrechtelijke rechtspersonen 3 Aanvullende vereisten (art. 6 lid 2-4 Wwft)

Bijgewerkt tot 09-07-2024 Auteur mr. A. (Anja) van Meurs

1 Vereenvoudigd cliëntenonderzoek: welke gevallen (art. 6 lid 1 Wwft)Sinds de wetswijziging in juli 2018 kan het cliëntenonderzoek in geen enkel geval achterwege worden gelaten. Art. 6 Wwft wijst geen specifieke typen cliënten meer aan ten aanzien waarvan met een vereenvoudigd cliëntenonderzoek kan worden volstaan. Instellingen moeten zelf, van geval tot geval, vaststellen of kan worden volstaan met een vereenvoudigd cliëntenonderzoek. Deze beoordeling vindt plaats op…

Verder lezen?

Om dit document te kunnen bekijken, moet u ingelogd zijn.

Inloggen via Legal Intelligence

Geen inloggegevens?

Heeft uw kantoor een abonnement, dan is het aanvragen van extra inlogcodes gratis en kunt u deze hier aanvragen.
Heeft uw kantoor geen abonnement? Bekijk hier de abonnementsopties en prijzen.

Gratis studentenabonnement

Voor (voltijd) studenten is een gratis studentenabonnement beschikbaar. Bent u als student verbonden aan een notariskantoor dat een abonnement heeft, dan voegen wij u kosteloos toe aan het kantoorabonnement.

Abonnement nemen

Gebruikers van Via Juridica

Bekijk alle

Wet- en regelgeving

Artikel 6

Volledige wettekst Lees op wetten.nl

Artikel 6

1
In afwijking van artikel 3, tweede tot en met vierde lid, kan een instelling een vereenvoudigd cliëntenonderzoek verrichten indien een zakelijke relatie of transactie naar haar aard een laag risico op witwassen of financieren van terrorisme met zich brengt. De instelling houdt daarbij ten minste rekening met de in bijlage II bij de vierde anti-witwasrichtlijn genoemde risicofactoren.
2
Een instelling verzamelt aantoonbaar voldoende gegevens om te kunnen vaststellen of met betrekking tot een cliënt een vereenvoudigd cliëntenonderzoek, als bedoeld in het eerste lid, kan worden verricht.
3
Een instelling neemt redelijke maatregelen om ervoor te zorgen dat de gegevens die ingevolge het tweede lid zijn verzameld en de daarop gebaseerde vaststelling actueel gehouden worden.
4
Een instelling zorgt voor een toereikende controle van de transacties of de zakelijke relatie om te verzekeren dat kan worden voldaan aan het bepaalde in artikel 16.

Artikel 6

Kennisdossiers

Titel	Categorie
Titel Cliëntenonderzoek: algemene aspecten	Categorie Wwft
Titel Cliëntenonderzoek: onderdelen	Categorie Wwft

Praktisch

Titel	Bron	Type	Categorie
Stroomschema hoofdlijnen cliëntenonderzoek	Bron -	Type Wwft/AML	Categorie Stroomschema’s en visuals

Artikel 6

Wwft/AML

Begripsbepalingen Wwft (art. 1 Wwft) Notariële Wwft-dienstverlening (art. 1a Wwft) Wie is of zijn Wwft-cliënt(en)? (art. 1 lid 1 Wwft)

Compliance en audit (art. 2d Wwft)

Contantenlimiet goederen (art. 1f Wwft)

NRA - nationale risicoanalyse (art. 1g Wwft) KRA - risicoanalyse kantoorniveau (art. 2b Wwft) DRA - risicoanalyse op dossierniveau (art. 3 lid 7 en 8 Wwft) Wwft-beleid (art. 2c + 2a Wwft)

Fasen cliëntenonderzoek Actueel houden gegevens cliëntenonderzoek (art. 3 lid 10 Wwft) Uittreksel UBO-register vóór aangaan nieuwe zakelijke relatie (art. 4 lid 2 Wwft) Mogelijkheid uitstel (art. 4 lid 3 + 5 Wwft) Gevolgen niet afgerond cliëntenonderzoek (art. 5 + 16 lid 4 Wwft) Overnemen resultaten en uitbesteden cliëntenonderzoek (art. 5 lid 1 + art. 10 Wwft) Bewaarplicht cliëntenonderzoek (art. 33 Wwft)

Profiel cliënt Wwft Identificatie cliënt (art. 3 lid 2 onder a Wwft) UBO-onderzoek (art. 3 lid 2 onder b Wwft) Vaststellen doel en beoogde aard zakelijke relatie (art. 3 lid 2 onder c Wwft) Monitoring zakelijke relatie (art. 3 lid 2 onder d Wwft) Onderzoek herkomst middelen (art. 3 lid 2 onder d Wwft) Identificatie vertegenwoordiger cliënt (art. 3 lid 2 onder e Wwft) Verificatie voor wie cliënt optreedt (art. 3 lid 2 onder f Wwft) PEP-onderzoek (art. 8 lid 6 Wwft)

Vereenvoudigd cliëntenonderzoek (art. 6 Wwft)

Verscherpt cliëntenonderzoek (art. 8 - 9a Wwft)

UBO-register (art. 10a - 10c Wwft) Trust-register (art. 10a - 10c Wwft) Terugmeldplicht UBO-registers (art. 10c Wwft)

Meldingsplicht (art. 16 Wwft) Taken en bevoegdheden FIU (art. 12-14a + 17-17a Wwft) Geheimhoudingsbepalingen (art. 18a + 23 + 26 Wwft) Vrijwaring (art. 19 + 20 Wwft) Intern en anoniem meldpunt (klokkenluiders) (art. 20a Wwft) Verbod benadeling en klacht bij toezichthouder (art. 20b Wwft) Bewaarplicht (overwogen) meldingen (art. 34 Wwft) Meldingsplicht bij vrijwillige inkeer

Toezicht en handhaving BFT (art. 1d + 24-32j Wwft)

Opleidingsplicht (art. 35 Wwft) Doorlichting / screening personeel (art. 35 Wwft) Verklaring Omtrent het Gedrag (VOG) (art. 35a Wwft)

Verhouding meldingsplicht (Wwft) en dienstweigering (Wna) Verhouding tussen AVG en Wwft Samenloop meldingsplicht DAC6 en meldingsplicht Wwft Tijdelijke wet transparantie turboliquidatie en Wwft Crowdfunding

Vereenvoudigd cliëntenonderzoek (art. 6 Wwft)

Verder lezen?

Geen inloggegevens?

Gratis studentenabonnement

Gebruikers van Via Juridica

Wet- en regelgeving

Artikel 6

Artikel 6

Kennisdossiers

Praktisch

Inhoudsopgave

Overzicht

Wetstructuur

Wwft/AML

Vereenvoudigd cliëntenonderzoek (art. 6 Wwft)

Verder lezen?

Geen inloggegevens?

Gratis studentenabonnement

Gebruikers van Via Juridica

Wet- en regelgeving

Artikel 6

Artikel 6

Kennisdossiers

Praktisch

Inhoudsopgave

Overzicht

Wetstructuur

Wwft/AML

Artikelgewijs commentaar Wwft

Inleidende bepalingen

Hoofdstuk 1 Risicomanagement

§ 1.1 Compliance en audit

§ 1.1a Verbod op contante betalingen voor beroeps- of bedrijfsmatige handelaren

§ 1.2 Risicobeleid

Hoofdstuk 2 Cliëntenonderzoek

§ 2.1 Cliëntenonderzoek (algemeen)

§ 2.1 Basis cliëntenonderzoek

§ 2.2 Vereenvoudigd cliëntenonderzoek

§ 2.3 Verscherpt cliëntenonderzoek

§ 2.4a UBO-register

Hoofdstuk 3 Meldingsplicht

Hoofdstuk 4 Toezicht en handhaving

Hoofdstuk 5 Opleidingsplicht en doorlichting

Wwft in samenhang met overige regelgeving